не реже одного раза в три года — если риск проведения клиентом финансовых операций по легализации криминальных доходов / финансирования терроризма оценивается банком как низкий . 4. Уточнение и Идентификация юридического лица резидента в банке осуществляется путем направления клиенту официального письма с просьбой уточнить идентификационные данные с последующим получением от клиента письменной информации об имеющихся / отсутствующих изменений в его идентификационных данных.
Анкету банка для идентификации клиента нужно будет заполнять при любых операциях с банком
осуществление «переводов» денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков–корреспондентов, по их банковским счетам; (в ред. Федерального «закона» от 27.06.2011 N 162–ФЗ) (см. текст в предыдущей «редакции») 9) осуществление «переводов» денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов).
Идентификация клиентов
в отношении юридического лица — наименование, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и адрес местонахождения. выявление юридических и физических лиц, имеющих соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не выполняет рекомендации ФАТФ , либо использующих счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории); оценка и присвоение клиенту степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (далее — степень (уровень) риска);
Единая система идентификации и аутентификации (ЕСИА)
регистрация лица в ЕСИА сопряжена с проверкой значимых для удостоверения личности критериев; ЕСИА обеспечивает защиту размещённой в ней информации в соответствии с законодательством Российской Федерации. идентификации и аутентификации
В соответствии с договором, заключенным между Клиентом и Компанией, Клиент обязан ежегодно обновлять информацию о себе путем предоставления Анкеты по установленной форме (приведена ниже), а также своевременно извещать Компанию об изменениях и дополнениях сведений, приведенных в Анкете, предоставлять документы, подтверждающие изменения и дополнения. В случае, если от Вашего имени действует Представитель на основании доверенности или Вы в рамках заключенного договора действуете в интересах третьего лица -Выгодоприобретателя, то на данных лиц также необходимо заполнить Анкету по установленной форме, и предоставить документы, подтверждающие приведенные в Анкете данные, в том числе данные удостоверения личности, доверенности, договора, иного документа, подтверждающего полномочия представителя и/или выгодоприобретателя. В соответствии с Федеральным законом, а также с Федеральным законом от 23 июня 2023 г.
Бенефициарным владельцем клиента — физического лица считается это лицо, за исключением случаев, если имеются основания полагать, что бенефициарным владельцем является иное физическое лицо органами государственной власти, иными государственными органами, органами местного самоуправления, учреждениями, находящимися в их ведении, государственными внебюджетными фондами, государственными корпорациями или организациями, в которых Российская Федерация, субъекты Российской Федерации либо муниципальные образования имеют более 50 процентов акций (долей) в капитале; международными организациями, иностранными государствами или административно-территориальными единицами иностранных государств, обладающими самостоятельной правоспособностью; эмитентами ценных бумаг, допущенных к организованным торгам, которые раскрывают информацию в соответствии с законодательством Российской Федерации о ценных бумагах; иностранными организациями, ценные бумаги которых прошли процедуру листинга на иностранной бирже, входящей в перечень, утвержденный Банком России. Выгодоприобретатель — лицо, не являющееся непосредственно участником операции, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом;
