Идентификация юридического лица

Идентификация юридического лица резидента в банке


не реже одного раза в три года — если риск проведения клиентом финансовых операций по легализации криминальных доходов / финансирования терроризма оценивается банком как низкий . 4. Уточнение и Идентификация юридического лица резидента в банке осуществляется путем направления клиенту официального письма с просьбой уточнить идентификационные данные с последующим получением от клиента письменной информации об имеющихся / отсутствующих изменений в его идентификационных данных.

Анкету банка для идентификации клиента нужно будет заполнять при любых операциях с банком


осуществление «переводов» денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков–корреспондентов, по их банковским счетам; (в ред. Федерального «закона» от 27.06.2011 N 162–ФЗ) (см. текст в предыдущей «редакции») 9) осуществление «переводов» денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов).

Идентификация клиентов


в отношении юридического лица — наименование, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и адрес местонахождения. выявление юридических и физических лиц, имеющих соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не выполняет рекомендации ФАТФ , либо использующих счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории); оценка и присвоение клиенту степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (далее — степень (уровень) риска);

Единая система идентификации и аутентификации (ЕСИА)


регистрация лица в ЕСИА сопряжена с проверкой значимых для удостоверения личности критериев; ЕСИА обеспечивает защиту размещённой в ней информации в соответствии с законодательством Российской Федерации. идентификации и аутентификации

В соответствии с договором, заключенным между Клиентом и Компанией, Клиент обязан ежегодно обновлять информацию о себе путем предоставления Анкеты по установленной форме (приведена ниже), а также своевременно извещать Компанию об изменениях и дополнениях сведений, приведенных в Анкете, предоставлять документы, подтверждающие изменения и дополнения. В случае, если от Вашего имени действует Представитель на основании доверенности или Вы в рамках заключенного договора действуете в интересах третьего лица -Выгодоприобретателя, то на данных лиц также необходимо заполнить Анкету по установленной форме, и предоставить документы, подтверждающие приведенные в Анкете данные, в том числе данные удостоверения личности, доверенности, договора, иного документа, подтверждающего полномочия представителя и/или выгодоприобретателя. В соответствии с Федеральным законом, а также с Федеральным законом от 23 июня 2020 г.

Бенефициарным владельцем клиента — физического лица считается это лицо, за исключением случаев, если имеются основания полагать, что бенефициарным владельцем является иное физическое лицо органами государственной власти, иными государственными органами, органами местного самоуправления, учреждениями, находящимися в их ведении, государственными внебюджетными фондами, государственными корпорациями или организациями, в которых Российская Федерация, субъекты Российской Федерации либо муниципальные образования имеют более 50 процентов акций (долей) в капитале; международными организациями, иностранными государствами или административно-территориальными единицами иностранных государств, обладающими самостоятельной правоспособностью; эмитентами ценных бумаг, допущенных к организованным торгам, которые раскрывают информацию в соответствии с законодательством Российской Федерации о ценных бумагах; иностранными организациями, ценные бумаги которых прошли процедуру листинга на иностранной бирже, входящей в перечень, утвержденный Банком России. Выгодоприобретатель — лицо, не являющееся непосредственно участником операции, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом;

О противодействии легализации доходов


Бенефициарный владелец — физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) клиентом – юридическим лицом либо имеет возможность контролировать действия клиента; Выгодоприобретатель – лицо, не участвующее в проведении операции, но к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договора поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении банковских операций и иных сделок; Представитель Клиента (Представитель) – лицо, совершающее сделки и/или операции с денежными средствами или иным имуществом от имени Клиента, полномочия которого подтверждены доверенностью, договором, законом либо актом уполномоченного на то государственного органа или органа местного самоуправления, в том числе лица, которым предоставлены полномочия по открытию/закрытию, распоряжению банковским счетом (вкладом) с использованием технологии дистанционного банковского обслуживания; Закон № 115-ФЗ — Федеральный закон от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Идентификация — совокупность мероприятий по установлению определенных законодательством РФ и внутренними нормативными документами Банка сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах, по подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий; Блокирование (замораживание) безналичных денежных средств или бездокументарных ценных бумаг — запрет осуществлять операции с денежными средствами или ценными бумагами, принадлежащими организации или физическому лицу, включенным в перечень лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо организации или физическому лицу, не включенным в указанный перечень, но в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма). Предоставлять Банку, информацию, необходимую для выполнения Банком требований Закона № 115-ФЗ, включая информацию необходимую для идентификации клиента, его представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев.
Рекомендуем прочесть:  Хорошая работа для женщин

Русфинанс Банк


в целях открытия счета; идентификация силами ООО «Русфинанс Банк» клиентов-юридических лиц, которые по состоянию на 31.12.2014 г. имели с ООО «Русфинанс Банк» договорные отношения (при наличии достаточных данных); иные способы, применение которых обосновано в сложившихся обстоятельствах. С целью соблюдения положений Закона Соединенных Штатов Америки о налогообложении иностранных счетов (Foreign Accounts Tax Compliance Act (FATCA), а также для получения информации, которая подтверждает: факт регистрации клиента-юридического лица в налоговой службе США; присвоение клиенту-юридическому лицу идентификационного номера глобального посредника (Global Intermediary Identification Number (GIIN); факт предоставления клиентом-юридическим лицом информации о бенефициарных владельцах счета клиента-юридического лица; Бенефициарный владелец счета — физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие в капитале) клиентом — юридическим лицом либо имеет возможность контролировать действия клиента. Организация финансового рынка — кредитная организация, страховщик, осуществляющий деятельность по добровольному страхованию жизни, профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, и (или) деятельность по управлению ценными бумагами, и (или) депозитарную деятельность, управляющий по договору доверительного управления имуществом, негосударственный пенсионным фондом, акционерным инвестиционным фондом, управляющей компанией инвестиционный фонд, паевой инвестиционный фонд и негосударственный пенсионный фонд, клиринговая организация. Заполненная на английском языке форма W-9 (форма W-9 размещена на сайте Налоговой службы США ), в случае, если клиент-юридическое лицо является налоговым резидентом США; Заполненная на английском языке форма на W8-ben-E (форма W8-ben размещена на сайте Налоговой службы США ), в случаях, предусмотренных внутренними документами Банка; Согласие на передачу информации в иностранный налоговый орган. Если клиент-юридическое лицо является организацией финансового рынка .

Что такое Код идентификации юридических лиц (LEI)


Совет по финансовой стабильности (FSB) еще раз подчеркнул, что использование глобальных кодов LEI способствует решению «целого ряда задач по обеспечению финансовой стабильности», таких как повышение управления рисками компаний и оптимизация оценки экономических микро- и макрорисков. В результате это помогает укрепить целостность рынка и одновременно с этим позволяет выявлять случаи злоупотребления правилами деятельности на рынке и финансовых махинаций.

Письмо ЦБ № 14-Т от — бенефициарный владелец


В отношении каких клиентов организациям необходимо принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев? Поскольку в соответствии с абзацем 11 статьи 3 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ
«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
(далее — Федеральный закон) под клиентом понимается как юридическое, так и физическое лицо, находящееся на обслуживании в организации, осуществляющей операции с денежными средствами и иным имуществом (далее — организация), то организации обязаны принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев клиентов — как юридических, так и физических лиц. В случае если владение клиентом либо контроль за действиями клиента осуществляется физическим лицом через третьих лиц, следует ли организациям устанавливать всех третьих лиц, владеющих клиентом либо имеющих возможность контролировать действия клиента?

Физическое лицо, не являясь непосредственно учредителем / участником клиента — юридического лица, может владеть таким клиентом либо иметь возможность контролировать его через третьих лиц (являться бенефициарным владельцем клиента).

Институт упрощенной идентификации как элемент риск-ориентированного подхода при проведении идентификации физических лиц


Россия была оценена как государство, достойное снятия со стандартного мониторинга и переведения на облегченный (двухгодичный). В феврале 2014 года были приняты новые методологии оценки национальных антиотмывочных систем, которые значительно отличаются от той технологии, которая была принята в третьем раунде. В третьем раунде оценивались вопросы технического соответствия, то есть соответствия законодательной базы и институтов; оценка эффективности проводилась факультативно.

В случае неполучения Банком заполненного опросного листа, Банк будет вынужден приостановить проведение дальнейших финансовых операций по Вашим счетам до момента получения соответствующей информации. В случае не получения Банком до 3 января 2020 года заполненного опросного листа и / или соответствующих подтверждающих документов от клиента, Банк будет вынужден, согласно требованиям ст. 9 Закона Украины
«О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения»
№1702-VII от 14 октября 2014 года, а также ст.

Почему банки спрашивают?


В Латвии, также как и во всем мире, банки активно осуществляют принцип Знай своего клиента. Целью данной политики является уменьшение риска вовлечения банка в сделки своих клиентов, связанных с отмыванием денег или финансированием терроризма, которые ставят под угрозу репутацию банка. Основной задачей принципа Знай своего клиента является получение информации о клиентах и происхождении их денежных средств, чтобы убедиться в том, что эти денежные средства не имеют преступного происхождения и не используются в преступных целях.

О банках и банковской деятельностиСтатья 64


Банкам запрещается вступать в договорные отношения с клиентами — юридическими или физическими лицами в случае, если возникает сомнение относительно того, что лицо выступает не от собственного имени. клиентов, которые осуществляют операции с наличностью без открытия счета на сумму, равную или превышающую 150 000 гривен, или на сумму, эквивалентную указанной сумме в иностранной валюте Счет клиенту открывается и указанные операции осуществляются только после проведения идентификации личности клиентов и принятия мер в соответствии с законодательством, которое регулирует отношения в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем. Банк имеет право истребовать, а клиент обязан предоставить документы и сведения, необходимые для выяснения сути деятельности, финансового состояния.

В целях мониторинга за процессом функционирования системы внутреннего контроля, выявления и анализа проблем, связанных с ней, а также разработки предложений по совершенствованию и повышению эффективности ее деятельности в банках создается служба внутреннего контроля. К одной из мер противодействия легализации (отмыванию) средств и доходов, полученных преступным путем, относят запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых в соответствии с Законом мерах. Стадия наслаивания заключается в отделении преступных доходов от их источника путем проведения ряда финансовых операций для скрытия истинной природы денег и обеспечения анонимности. Идентификация юридического лица заключается в проверке и оценке документов, представленных в удостоверение его правового статуса и подтверждающих его государственную регистрацию, в установлении владельцев этого предприятия, а также в действиях, направленных на получение достоверной информации о цели и предполагаемом характере деловых отношений. Важное значение при идентификации клиента — юридического лица имеет идентификация физических лиц .